financial derivative
複合語英検1級C2TOEIC ★TOEIC 900点目標
発音
/faɪˈnænʃəl dɪˈrɪvətɪv/
fiNANcial deRIVative
💡 「ファイナンシャル」ではなく「フィナンシャル」に近い発音で、「-cial」は「シャル」と発音します。「デリバティブ」は「リ」にアクセントを置いて発音しましょう。
使用情報
フォーマリティ:フォーマル
頻度:時々使われる
使用場面:
金融経済投資ビジネス法律学術ニュース・報道
構成単語
意味
金融派生商品。株式、債券、為替、商品などの「原資産」の価格や価値に連動して、その価値が決まる金融商品の総称です。主に、将来のリスクを回避する「ヘッジ」目的や、価格変動から利益を得る「投機」目的で利用されます。
"A type of financial contract or instrument whose value is derived from the performance of an underlying entity (e.g., an asset, index, or interest rate). They are used for various purposes including hedging, speculation, and arbitrage."
💡 ニュアンス・使い方
このフレーズは、主に金融、投資、経済の専門的な文脈で使用される非常にフォーマルな用語です。日常生活で耳にすることはほとんどなく、ビジネスシーンでも金融業界の専門家同士の会話や、経済ニュース、企業の決算発表、学術論文などで用いられます。 「金融派生商品」は、先物取引、オプション取引、スワップ取引など多岐にわたる複雑な金融商品を包括する概念であり、その取引には高度な専門知識とリスク管理能力が求められます。投資家がリスクを管理するため、あるいは市場の変動から利益を得るために利用しますが、誤った使い方や理解不足は大きな損失につながる可能性があります。 ネイティブスピーカーでも、金融業界にいない限り詳細な知識を持つ人は少ないですが、経済ニュースなどで耳にする一般的な金融用語として認識されています。
例文
Many companies use financial derivatives to manage their exposure to currency fluctuations.
多くの企業は、為替変動へのエクスポージャーを管理するために金融派生商品を利用しています。
The bank's latest report analyzed the risks associated with various financial derivatives.
その銀行の最新レポートは、様々な金融派生商品に関連するリスクを分析していました。
Regulators are continuously reviewing rules for trading financial derivatives to ensure market stability.
規制当局は、市場の安定を確保するため、金融派生商品の取引規則を継続的に見直しています。
Investing in financial derivatives can offer high returns but also carries significant risks.
金融派生商品への投資は高いリターンをもたらす可能性がありますが、同時に大きなリスクも伴います。
Our portfolio strategy includes a mix of traditional assets and carefully selected financial derivatives.
弊社のポートフォリオ戦略には、伝統的な資産と厳選された金融派生商品の組み合わせが含まれています。
The new accounting standards require clearer disclosure of financial derivatives on balance sheets.
新しい会計基準では、貸借対照表上の金融派生商品のより明確な開示が求められています。
The growth of the global financial derivatives market has significantly impacted capital flows.
世界の金融派生商品市場の成長は、資本の流れに大きな影響を与えています。
Academics debate the systemic risks posed by unchecked proliferation of complex financial derivatives.
学術界では、複雑な金融派生商品の無秩序な増殖がもたらすシステミックリスクについて議論されています。
Central banks monitor the volume of financial derivatives trading as an indicator of market sentiment.
中央銀行は、市場心理の指標として金融派生商品の取引量を監視しています。
Understanding the mechanics of financial derivatives is crucial for modern risk management in banking.
金融派生商品の仕組みを理解することは、現代の銀行におけるリスク管理にとって極めて重要です。
類似表現との違い
`financial instrument`は「金融商品」全般を指すより広い概念です。株式、債券、預金、保険、そして金融派生商品もすべて`financial instrument`に含まれます。一方、`financial derivative`は特定の種類の金融商品、すなわちその価値が他の資産から派生するものを指します。
security中立
`security`は「証券」と訳され、株式や債券、投資信託の受益権など、所有権や債権を表す伝統的な金融商品を指すことが多いです。`financial derivative`は価値が原資産から派生する契約であり、必ずしも`security`の定義に完全に合致するわけではありませんが、証券取引所で取引されるデリバティブも存在します。
futures contractフォーマル
`futures contract`（先物契約）は、`financial derivative`の一種です。特定の資産（商品、通貨、指数など）を将来の特定の日付に、事前に合意した価格で売買することを約束する契約を指します。`financial derivative`はこれをはじめとする多くの派生商品を総称する言葉です。
よくある間違い
❌I bought some financial derivatives to get rich quickly.
✅I invested in financial derivatives as part of a diversified portfolio strategy.
金融派生商品は高いリターンをもたらす可能性がありますが、非常に複雑でリスクも高いため、「すぐに大金持ちになる」という目的で安易に利用するものではありません。十分な知識とリスク管理が不可欠です。
❌Could you explain financial derivatives in a simple way for beginners?
✅Could you explain the basic concepts of financial derivatives, perhaps focusing on futures contracts?
`financial derivative`は非常に広範で複雑な概念であり、「簡単な説明」は難しいことが多いです。特定の種類のデリバティブに絞るか、基本的な原理に焦点を当てるように依頼するのが現実的です。
学習のコツ
- 💡専門用語なので、金融・経済ニュースや専門書でどのように使われているかを意識して学習しましょう。
- 💡`underlying asset` (原資産)、`hedging` (ヘッジ)、`speculation` (投機) など、関連する金融用語とセットで覚えると理解が深まります。
- 💡実際の金融取引例や歴史的な事例（例: リーマンショックとサブプライムローン関連デリバティブ）を通じて学習すると、より具体的に理解できます。
対話例
金融業界のビジネス会議で、リスク管理について議論している場面。
A:
Given the recent market volatility, we need to reconsider our strategy for managing financial derivatives.
最近の市場の変動性を鑑みると、金融派生商品の管理戦略を見直す必要があります。
B:
I agree. We should explore options to reduce our exposure, especially to those linked to emerging markets.
同感です。特に新興市場に連動するものへのエクスポージャーを減らす選択肢を検討すべきです。
経済学の大学院の授業で、教授と学生が金融危機について話している場面。
A:
Professor, how significant was the role of complex financial derivatives in the 2008 crisis?
教授、2008年の危機において、複雑な金融派生商品の役割はどれほど重要だったのですか？
B:
They played a pivotal role. The lack of transparency and understanding of these instruments contributed greatly to the systemic risk.
極めて重要な役割を果たしました。これらの金融商品の透明性の欠如と理解不足が、システミックリスクに大きく寄与したのです。
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