anti money laundering
複合語英検準1級C1TOEIC ★★TOEIC 800点目標
発音
/ˌænti ˈmʌni ˈlɔːndərɪŋ/
anti MONEY LAUNdering
💡 「アンティ」の『ア』、「マネー」の『マ』、そして「ローンだリング」の『ローン』の部分を特に強く発音すると、ネイティブに近い響きになります。全体的に専門的な響きを持つフレーズです。
使用情報
フォーマリティ:フォーマル
頻度:よく使われる
使用場面:
ビジネス法律金融IT・技術政治・政府メディア・報道教育・研究
構成単語
意味
マネーロンダリング（不正資金洗浄）を防止するための対策、法律、規制、またはプロセス全般を指します。略して「AML」と呼ばれることが多いです。
"Measures, regulations, or practices designed to prevent the concealment of the origins of illegally obtained money, often by disguising it through legitimate financial channels. It refers to the efforts to stop criminals from converting dirty money into clean money."
💡 ニュアンス・使い方
このフレーズは、主に金融業界、法律、政府機関、コンプライアンス部門といった専門的な文脈で使われます。不正な手段で得た資金（麻薬取引、テロ資金供与、汚職など）が、合法的な資金のように見せかけられる「マネーロンダリング」を防ぐための、あらゆる活動やシステムを指す非常にフォーマルで専門性の高い表現です。 ネイティブスピーカーにとっては、金融や法執行機関で働く人々にとっては日常的な専門用語ですが、一般の人にとってはニュースなどで耳にする、やや堅い言葉として認識されます。客観的かつ厳格な状況で用いられ、法律や規制遵守の重要性を強調する際に頻繁に登場します。
例文
Banks must comply with strict anti money laundering regulations.
銀行は厳格なマネーロンダリング対策規制を遵守しなければなりません。
The company implemented new anti money laundering software.
その会社は新しいマネーロンダリング対策ソフトウェアを導入しました。
Anti money laundering laws are crucial for maintaining financial integrity.
マネーロンダリング対策法は、金融の健全性を維持するために不可欠です。
He specializes in anti money laundering compliance.
彼はマネーロンダリング対策のコンプライアンスを専門としています。
The government has strengthened its anti money laundering framework.
政府はマネーロンダリング対策の枠組みを強化しました。
Financial institutions are required to report suspicious activities under anti money laundering guidelines.
金融機関はマネーロンダリング対策ガイドラインに基づき、疑わしい活動を報告する義務があります。
Anti money laundering training is mandatory for all new employees in the banking sector.
銀行部門の全ての新入社員にとって、マネーロンダリング対策研修は義務です。
They discussed the challenges of anti money laundering in the digital age.
彼らはデジタル時代におけるマネーロンダリング対策の課題について議論しました。
The committee reviewed the latest anti money laundering policies.
委員会は最新のマネーロンダリング対策方針を再検討しました。
Effective anti money laundering measures protect the economy from criminal activities.
効果的なマネーロンダリング対策は、経済を犯罪行為から守ります。
類似表現との違い
「テロ資金供与対策」と訳され、AMLが不正資金全般を対象とするのに対し、こちらはテロ活動への資金提供を特に阻止することを目的としています。AMLと合わせて「AML/CTF」と表記されることも多く、密接に関連しますが、焦点が異なります。
「金融犯罪防止」全般を指す表現で、詐欺、横領、サイバー犯罪なども含みます。AMLはその金融犯罪防止策の重要な一部ですが、"financial crime prevention" はより広範な概念です。
financial regulationフォーマル
「金融規制」を意味し、金融市場の安定や公正な取引を目的とした幅広いルールや法律を指します。AMLはその金融規制の一部であり、特に不正資金対策に特化した側面を持っています。
学習のコツ
- 💡「AML」という略語を覚えておくと、金融やビジネスの専門的な会話で非常に役立ちます。
- 💡このフレーズは、法律、金融、政府、コンプライアンスといった専門性の高い文脈で頻繁に使用されることを意識して学習しましょう。
- 💡"anti money laundering measures" や "anti money laundering laws" のように、何に対する対策なのかを示す名詞とセットで使われることが多いです。
対話例
銀行のコンプライアンス部門での会議
A:
We need to ensure all our procedures are updated to meet the new anti money laundering regulations.
新しいマネーロンダリング対策規制に対応できるよう、全てのプロセスを更新する必要があります。
B:
Right. Our compliance team is already working on implementing the necessary changes and training staff.
承知しました。当社のコンプライアンスチームは、必要な変更とスタッフの研修にすでに取り組んでいます。
金融専門家によるセミナーでの質疑応答
A:
What are the biggest challenges in implementing effective anti money laundering strategies today?
今日、効果的なマネーロンダリング対策戦略を実施する上での最大の課題は何でしょうか？
B:
One major challenge is keeping pace with rapidly evolving financial technologies and global criminal networks. International cooperation is key.
大きな課題の一つは、急速に進化する金融テクノロジーと世界の犯罪ネットワークに追いつくことです。国際協力が鍵となります。
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