estate plan
複合語英検準1級C1TOEIC TOEIC 800点目標
発音
/ɪˈsteɪt plæn/
eSTATE plan
「estate」の「ステイ（-state）」の部分を強く、長く発音します。「plan」は短く、はっきりと発音しましょう。全体的にフォーマルな響きがあります。
使用情報
フォーマリティ:フォーマル
頻度:時々使われる
使用場面:
ビジネス法律金融不動産家族計画老後設計税務
意味
個人の財産（資産、負債など）を、生前または死後にどのように管理・分配するかを定めた総合的な計画。遺言書、信託、医療に関する事前指示などが含まれます。
"A comprehensive plan that outlines how an individual's assets will be preserved, managed, and distributed after death, and potentially during their life in the event of incapacity. It often includes wills, trusts, and advance directives."
ニュアンス・使い方
「estate plan」は、単なる「遺言書」を超え、個人の財産全般（不動産、金融資産、宝飾品など）の管理、承継、税金対策、さらには自身が判断能力を失った場合の医療や財産管理まで含んだ、非常に広範で専門的な計画を指します。主に法律や金融、税務の文脈で使われる非常にフォーマルな表現です。感情的なニュアンスはほとんどなく、実務的・法的な側面が強調されます。ネイティブも、自身の死後の準備や家族の将来に関わる重大な決定を話す際に使用します。
例文
We need to review our estate plan with a legal advisor soon.
近いうちに、弁護士と私たちの遺産計画を見直す必要があります。
Setting up a robust estate plan is crucial for securing your family's financial future.
強固な遺産計画を立てることは、家族の経済的な将来を守る上で極めて重要です。
Her estate plan includes provisions for her grandchildren's education expenses.
彼女の遺産計画には、孫たちの教育費に関する条項が含まれています。
Many people postpone creating an estate plan, but it's important to start early.
多くの人が遺産計画の作成を先延ばしにしますが、早めに始めることが大切です。
The lawyer specializes in estate planning and wealth management for high-net-worth individuals.
その弁護士は、富裕層向けの遺産計画と資産管理を専門としています。
Updating your estate plan is recommended after major life events like marriage or divorce.
結婚や離婚のような大きなライフイベントの後には、遺産計画の更新が推奨されます。
Without an estate plan, your assets may be subject to lengthy probate.
遺産計画がないと、あなたの資産は長期にわたる検認手続きの対象となる可能性があります。
He decided to establish a charitable trust as part of his estate plan.
彼は遺産計画の一環として、慈善信託を設立することを決めました。
Our financial planner suggested we consider our estate plan for retirement.
私たちのファイナンシャルプランナーは、引退後の遺産計画を検討するよう提案しました。
Do you have an estate plan in place to protect your beneficiaries?
受益者を保護するための遺産計画はすでに整っていますか？
類似表現との違い
will and testamentフォーマル
「will and testament」は「遺言書」そのものを指し、死後の財産分配に関する意思を記した法的な文書です。一方、「estate plan」は遺言書だけでなく、信託の設定、医療に関する事前指示、税金対策など、より広範な死後の財産管理全体を包括する総合的な計画を指します。
succession planフォーマル
「succession plan」は、主に企業や組織における経営者の後継者計画や、家族経営での事業承継計画を指すことが多いです。「estate plan」は個人の財産（不動産、金融資産など）の管理・承継に焦点を当て、個人的な意思を反映させる点が異なります。
「financial planning」は生前の資産形成、運用、老後の資金計画など、より広範な財務計画全般を指します。「estate plan」はその中の「死後の資産管理・分配」および「自身が判断能力を失った場合の準備」に特化した部分であり、より具体的な法的手続きを含みます。
よくある間違い
このフレーズにはよくある間違いの情報がありません
学習のコツ
- 「estate plan」は「遺産計画」という複合名詞です。「estate planning」という動名詞形は「遺産計画を立てること」という行為やその分野を指します。
- 法律、金融、税務など、専門的な文脈で使われる表現であることを覚えておきましょう。
- 「will (遺言書)」や「trust (信託)」は「estate plan」を構成する要素の一部です。
- 将来の家族の安心や自身の資産保護について話す際に、非常に重要なキーワードとなります。
対話例
弁護士事務所での打ち合わせ
A:
Good morning. I'm here to discuss setting up an estate plan.
おはようございます。遺産計画の作成についてご相談に伺いました。
B:
Welcome. It's a very wise decision. We'll go over all the necessary steps.
ようこそ。非常に賢明なご決断です。必要なすべての手順をご説明します。
ファイナンシャルプランナーとの面談
A:
Given my current assets, what should I consider for my estate plan?
現在の資産状況を考えると、遺産計画では何を考慮すべきでしょうか？
B:
We should look at tax implications and how to best distribute your assets to your beneficiaries.
税金への影響と、受益者への資産をどのように最適に分配するかを検討すべきです。
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